На сайті 11893 реферати!

Усе доступно безкоштовно, тому ми не платимо винагороди за додавання.
Авторські права на реферати належать їх авторам.

Бухгалтерский учёт в банках

Реферати > Банківська справа > Бухгалтерский учёт в банках

22. Всего обязательств: (ст.15+ 16+ 17+ 18+ 19+ 20+ 21) 5508635

Собственные средства

22. Уставный капитал - (Средства акционеров (участников)) 1058400 (ст.23. 1.+ 23.2.+ 23.3.), в т.ч.:

23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 1058300

23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 100

23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков 0

24. Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников) 0

25. Эмиссионный доход 0

26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной 157319 организации, разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом)

27. Переоценка основных средств 67

28. Прибыль (убыток) за отчетный период 395428

29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0

30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 270957 31. Нераспределенная прибыль (ст.28 - ст.29 – ст.ЗО) 124471 32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства -7211

33. Всего собственных средств 1347468

(ст.23- 23.3. -24+ 25+ 26+ 27+ 31 - 32 - для прибыльных кредитных организаций),

(ст.23 - 23.3. - 24+ 25+ 26+ 27+ 28 - 32 - для убыточных кредитных организаций)

34. Всего пассивов; (ст. 22+ 23.3.+ 33) 6856103

Внебалансовые обязательства

35. Безотзывные обязательства кредитной организации 1586280

36. Гарантии, выданные кредитной организацией 29647

Операции по счетам доверительного управления не осуществлялись

сведения

о выполнении основных требований, установленных нормативными актами Банка России, на 1 января 2001 года

№ п/п

Наименование обязательных нормативов или резервов

суммарный процент

1.

Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1 ,в %)

27,4

2.

Фактическое значение соотношения величины привлечённых денежных вкладов (депозитов) населения к собственным средствам (капиталу) (норматив Н11, в %)

4,1

3.

Величина расчётного резерва на возможные потери по ссудам, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (100% от расчётного резерва) (тыс.руб.)

38536

4.

Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)

38536

5.

Расчётная величина резерва под обесценение ценных бумаг, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.)

26159

6.

Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг (тыс. руб.)

26159

Агрегированный баланс на 01 октября 2001 года

Актив

1. Остатки на счетах в ЦБ, касса и приравненные к ней средства 2398514

1.1 в том числе депонированные обязательные резервы 746499

2. Средства в кредитных организациях 556200

3. Вложения в государственные долговые обязательства 837778

4. Ценные бумаги для перепродажи 151424

5. Кредиты организациям, населению и лизинг клиентам 5402257

6. Проценты начисленные 66313

7. Резервы на возможные потери по ссудам 54742

8. Чистые кредиты в лизинг клиентам (ст.8=ст.5-ст.7) 5347515

9. Основные средства и нематериальные активы 159340

10. Долгосрочные вложения в ценные бумаги 82369

11. Прочие активы 1187633

12. Всего активов 10787086

Пассив

1. Собственные источники

1. Уставный капитал (фонд) 1058400

2. Собственные акции, выкупленные у акционеров 1

3. Прочие фонды и другие собственные источники 274397

4. Прибыль (+), убыток (-) отчетного года 478241

5. Использование прибыли в отчётном году 280594

6. Нераспределённая прибыль (убыток) отчётного года 197647

7. Расходы и риски, влияющие на собственные средства -21780

8. Всего собственных источников 1552223

2. Обязательства

9. Кредиты, предоставленные Центральным Банком -

10. Средства кредитных организаций 666338

11. Средства клиентов, включая вклады населения 7561547

12. Выпущенные кредитной организацией долговые обязательства 758101

13. Прочие обязательства 247161

14. Резервы на возможные потери по расчётам с дебиторами, риски и обязательства 1716

15. Всего обязательств 9234863

16. Всего пассивов 10787086

Выполнение нормативов ЦБ РФ на 01 октября 2001 года

Н1

Достаточности капитала

min11,0

18,1

Н2

Мгновенной ликвидности

min20,0

44,8

Н3

Текущей ликвидности

min70,0

89,5

Н4

Долгосрочной ликвидности

max120.0

2,0

Н5

Общей ликвидности

min20,0

65,7

Н6

Максимального размера риска на одного заёмщика

max25,0

22,5

Н7

Максимального размера риска крупных кредитных рисков

max800,0

295,1

Н8

Максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика)

max25,0

143,2

Н9

Максимального размера риска на одного заёмщика-акционера

max20,0

10,6

Н9.1

Совокупной величины кредитов, выданных своим акционерам

max50,0

10,6

Н10

Максимального размера кредитов, выданных своим инсайдерам

max2,0

0,0

Н10.1

Совокупной величины кредитов, выданных своим инсайдерам

max3,0

0,1

Н11

Максимального размера привлечённых денежных вкладов населения

max100,0

9,1

Н11.1

Максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами и финансовыми организациями нерезидентами

max400,0

6,3

Н12

Использования собственных средств для приобретения долей юридических лиц

max25,0

0,0

Н12.1

Использования собственных средств для приобретения долей одного юридического лица

max5,0

0,0

Н13

Риска собственных вексельных обязательств

max100,0

27,4

Н14

Ликвидности по операциям с драгоценными металлами

min10,0

-

Перейти на сторінку номер: 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15 
 16  17 
Версія для друкуВерсія для друку   Завантажити рефератЗавантажити реферат