На сайті 11893 реферати!

Усе доступно безкоштовно, тому ми не платимо винагороди за додавання.
Авторські права на реферати належать їх авторам.

Разработка стратегии развития ЗАО \"Москвакредитбанк\"

Реферати > Банківська справа > Разработка стратегии развития ЗАО \"Москвакредитбанк\"

Заключение

Проблема технического обновления российской промышленности из давно превратилась в общероссийскую. Стремительные темпы старения основных производственных фондов российских предприятий вследствие недостаточных инвестиций в обновление и модернизацию оборудования могут привести к серьезным сбоям в функционировании промышленного комплекса и систем жизнеобеспечения населения.

Финансирование изобретений – одно из высоко доходных и перспективных направлений деятельности. К тому же у нашей страны был и есть мощный научный потенциал, не использовать который, позволить ему уйти за пределы страны – преступление.

Приложение

Баланс ЗАО «Москвакредитбанк»

 

Балансо-вый счет

Наименование

Актив

Пассив

 

Раздел 1. Капитал и фонды

 

10204

Уставный капитал акционерных банков

0,00р.

411 960 000,00р.

 

10701

Резервный фонд

0,00р.

61 794 000,00р.

 

10702

Фонды специально назначения

0,00р.

0,00р.

 

10703

Фонды накопления

0,00р.

0,00р.

 

10601

Добавочный капитал (прирост стоимости при переоценке)

0,00р.

1 556 897 000,00р.

 
 

Итого по разделу 1

0,00р.

2 030 651 000,00р.

 

Раздел 2. Денежные средства и драгоценные металлы

 

20202

Наличная валюта в кассе банка (рубли и иностранная валюта)

4 556 845,00р.

0,00р.

 

20203

Платежные документы в иностранной валюте

465 465,00р.

0,00р.

 

20204

Денежные средства в пути

56 464,00р.

0,00р.

 

20206

Касса обменных пунктов

132 131,00р.

0,00р.

 

20208

Денежные средства в банкоматах

12 351,00р.

0,00р.

 
 

Итого по разделу 2

5 223 256,00р.

0,00р.

 

Раздел 3. Межбанковские операции

 

30102

Кор. счета кредитных организаций в Банке России

64 646,00р.

0,00р.

 

30104

Кор. счета центров взаимных расчетов в Банке России

465 456,00р.

0,00р.

 

30109

Кор. счета банков-корреспондентов (в иностранной валюте)

0,00р.

20 656 982,00р.

 

30109

Кор. счета банков-корреспондентов (в рублях)

0,00р.

325 398,00р.

 

30110

Кор. счета в банках-корреспондентах

895 462,00р.

0,00р.

 

30110

Кор. счета в кред. организациях-корреспондентах

159 875,00р.

0,00р.

 

30111

Кор. счета банков-нерезидентов (в рублях)

 

264 564,00р.

 

30112

Кор. счета банков-нерезидентов (в СКВ)

 

246 545,00р.

 

30113

Кор. счета банков-нерезидентов (в иностранной валюте с ограниченной конвертацией)

 

154 811,00р.

 

30114

Кор. счета в банках-нерезидентах (в СКВ)

53 453 453,00р.

0,00р.

 

30115

Кор. счета в банках-нерезидентах (в иностранной валюте с ограниченной конвертацией)

465 423,00р.

0,00р.

 

30202

Эбязательные резервы по счетам в рублях в Банке России

45 353,00р.

0,00р.

 

30204

Обязательные резервы по счетам в иностранной валюте в Банке России

1 687 235,00р.

0,00р.

 

30301

Расчеты с филиалами, расположенными в РФ (в иностранной валюте)

0,00р.

445 897 036

 

30301

Расчеты с филиалами, расположенными в РФ (в рублях)

0,00р.

321 574 988,00р.

 

30302

Расчеты с филиалами, расположенными в РФ (в иностранной валюте)

35 148 721 563,00р.

0,00р.

 

30302

Расчеты с филиалами, расположенными в РФ (в рублях)

884 715 414,00р.

0,00р.

 

30404

Средства участников для обеспечения расчетов на ОРЦБ

919 289,00р.

0,00р.

 

30601

Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

0,00р.

12,00р.

 

31204

Кредиты, полученные от Банка России на срок от 31 до 90 дней

0,00р.

53 453,00р.

 

31205

Кредиты, полученные от Банка России на срок от 91 до 180 дней

0,00р.

132 144 587 499,00р.

 

31305

Кредиты, полученные от кред. организаций на срок от 31 до 90 дней

0,00р.

955 616 578,00р.

 

31405

Кредиты, полученные от банков-нерезид. на срок от 31 до 90 дней

0,00р.

416 546 126,00р.

 

31407

Кредиты, полученные от банков-нерезид. на срок от 181 до 1 года

0,00р.

44 248 524,00р.

 

32005

Кредиты, предоставленные банкам на срок от 31 до 90 дней (в СКВ)

79 521 631,00р.

0,00р.

 

32005

Кредиты, предоставленные банкам на срок от 31 до 90 дней (в рублях)

53 453 453,00р.

0,00р.

 

32105

Кредиты, предоставленные банкам-нерезид. на срок от 31 до 90 дней

98 217,00р.

0,00р.

 

32401

Просроченная задолженность по кредитам, предост. банкам (в СКВ)

165 462 978,00р.

   

32401

Просроченная задолженность по кредитам, предост. банкам (в рублях)

768 528,00р.

   

32501

Просроченные проценты по кредитам, предост. банкам (в СКВ)

1 657 492 454,00р.

   

32501

Просроченные проценты по кредитам, предост. банкам (в рублях)

4 534 345 343,00р.

   
 

Итого по разделу 3

42 581 150 334,00р.

133 882 627 180,00р.

 

Раздел 4. Операции с клиентами

 

40103

Доходы федер. бюджета, перечисленные на финансирование расходов

2 244 978,00р.

0,00р.

 

40107

Ср-ва гос. бюджета, выделенные негос. предпр. организ., учрежд.

0,00р.

124 587,00р.

 

40110

Ср-ва Минфина РФ для финансирования капитальных вложений

0,00р.

254 128,00р.

 

40111

Финансирование капитальных вложений за счет Минфина РФ

51 248,00р.

3 254 689,00р.

 

40201

Ср-ва бюджетов субъектов РФ

0,00р.

29 437,00р.

 

40204

Ср-ва местных бюджетов

0,00р.

2 065 617,00р.

 

40301

Ср-ва бюджетов по поруч. избират. комиссий

0,00р.

323 811,00р.

 

40302

Ср-ва, поступающие во временное распоряжение бюджетных организаций

0,00р.

332 631

 

40402

Фонд социального страхования РФ

0,00р.

534 533 453,00р.

 

40403

Федеральный фонд обязательного мед. страхования РФ

0,00р.

240 692

 

40405

Государственный фонд занятости населения РФ

0,00р.

7 655 632,12р.

 

40406

Фонды социальной поддержки населения

0,00р.

7 854 236,00р.

 

40407

Федеральный дорожный фонд

0,00р.

3 093,00р.

 

40408

Территориальные дорожные фонды

0,00р.

414 242,00р.

 

40409

Экологические федеральные фонды

0,00р.

569,00р.

 

40410

Внебюджетные фонды субъектов РФ и местных органов власти

0,00р.

42 422 271 000,00р.

 

40504

Счета Минсвязи РФ по переводным операциям

0,00р.

92 517,00р.

 

40505

Доходные счета МПС РФ

0,00р.

1 450 874,00р.

 

40602

Счета ком. предпр. находящихся в гос. собственности

0,00р.

422,00р.

 

40702

Счета ком. предприятий и организаций

0,00р.

15 992 830,00р.

 

40703

Счета неком. негосударственных организаций

0,00р.

246,00р.

 

40703

Счета неком. негосударственных предприятий

0,00р.

3 884 767

 

40801

Счета организации банков

0,00р.

1 494,00р.

 

40802

Счета физических лиц - предпринимателей

0,00р.

2 216 332,00р.

 

40804

"Т"-счета юридических лиц-нерезидентов

0,00р.

0,00р.

 

40805

"И"-счета юридических лиц-нерезидентов

0,00р.

0,00р.

 

40901

Аккредитивы к оплате

0,00р.

4 164 245,00р.

 

40903

Расчетные чеки

0,00р.

1 998,00р.

 

40905

Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы

0,00р.

28 618,00р.

 

40908

Расчеты клиентов по зачетам

78 852 361,00р.

0,00р.

 

41801

Депозиты ком. предприятий гос. собственности до востребования

0,00р.

127 244,00р.

 

41803

Депозиты ком. предприятий гос. собственности на срок от 31 до 90 дней

0,00р.

4 587 242,00р.

 

41901

Депозиты неком. предприятий гос. собственности до востребования

0,00р.

159 889,00р.

 

42105

Депозиты негос. комм, предпр-ий и организ. на срок от 181 дня до 1 г.

0,00р.

200,00р.

 

42108

Депозиты негос. комм, предпр-ий и организ. для расчетов с использованием пластиковых карт

0,00р.

4 654 643,00р.

 

42301

Депозиты физ. лиц до востребования

0,00р.

180 851 235,00р.

 

42303

Депозиты физ. лиц на срок от 31 до 90 дней

0,00р.

5 478 989 621,00р.

 

42305

Депозиты физ. лиц на срок от 181 дня до 1 года

0,00р.

224 244 500 012,00р.

 

42308

Депозиты физ. лиц для расчетов с использованием пластиковых карт

0,00р.

116 876 102 450,00р.

 

42603

Депозиты физ. лиц-нерезидентов на срок от 31 до 90 дней

0,00р.

5 312 467 978 154 750,00р.

 

44907

Кредиты, предост. комм. гос. предпр. на срок от 1 года до 3 лет

43 434,00р.

0,00р.

 

45206

Кредиты, пред. комм, негос. предпр. на срок от 181 д. до 1 года (в СКВ)

108 678 545,00р.

0,00р.

 

45206

Кредиты, пред. комм, негос. предпр. на срок от 181 д. до 1года (в рублях)

15 545 353,00р.

0,00р.

 

45207

Кредиты, пред. комм, негос. предпр. на срок от 1 г. до 3 лет (в рублях)

8 741,00р.

0,00р.

 

45209

Резервы под кредиты, пред. комм, негос. предпр-ям

0,00р.

1 642 163 265,00р.

 

45406

Кредиты, пред. физ. лицам - предпр. на срок от 181 д. до 1 г. (в СКВ)

78 572 485,00р.

0,00р.

 

45406

Кредиты, пред. физ. лицам - предпр. на срок от 181 д. до 1 г. (в рублях)

80 797 987,00р.

0,00р.

 

45505

Потребит, кредиты, предост. физ. лицам на срок от 181 дня до 1 года

19 290 481,00р.

0,00р.

 

45812

Кредиты, не погаш. в срок негос. комм, предпр-ми и орг-ми (в СКВ)

45 425,00р.

0,00р.

 

45812

Кредиты, не погаш. в срок негос. комм, предпр-ми и орг-ми (в рублях)

353 245,00р.

0,00р.

 

45912

Проценты, не уплач. в срок негос. комм, предпр-ми и орг-ми (в СКВ)

54 545 341 045,00р.

0,00р.

 

45912

Проценты, не уплач. в срок негос. комм, предпр-ми и орг-ми (в рублях)

19 460 157,00р.

0,00р.

 

47409

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям

0,00р.

7 948 542 112,00р.

 

47423

Требования банка по прочим расчетным операциям

45 245 342 154,00р.

0,00р.

 
 

Итого по разделу 4

100 194 627 639,00р.

5 312 867 361 566 730,00р.

 

Раздел 5. Операции с ценными бумагами

 

50102

Долговые обязательства РФ, приобретенные для перепродажи

2 548 796 541,00р.

0,00р.

 

50202

Долг, об-ва субъект. РФ и местн. орг. власти, приобр. для перепродажи

42 454 537,00р.

0,00р.

 

50304

Резервы под возможное обесценение долг, обязательств банков

0,00р.

7 215 959,00р.

 

50803

Акции банков, приобретенные для инвестирования

4 645 652,00р.

0,00р.

 

51003

Акции банков-нерезидентов, приобретенные для инвестирования

24,00р.

0,00р.

 

51405

Векселя банков со сроком погашения от 181 дня до 1 года (в СКВ)

12 438,00р.

0,00р.

 

51405

Векселя банков со сроком погашения от 181 дня до 1 года (в рублях)

164 321,00р.

0,00р.

 

51408

Векселя банков неоплпченные в срок и опротестованные

1 632 126 396,00р.

0,00р.

 

52101

Выпущенные депозитные сертификаты со сроком погашения до 30 дней

0,00р.

34,00р.

 

52102

Выпущенные депозитные сертификаты со ср. погаш. от 31 до 90 дней

0,00р.

546 546,00р.

 

52103

Выпущенные депозитные сертификаты со ср. погаш. от 91 до 180 дней

0,00р.

345 343,00р.

 

52303

Выпущ. векселя и банк, акцепты ср. погаш. от 31 до 90 дней (в СКВ)

0,00р.

474 544 224,00р.

 

52303

Выпущ. векселя и банк, акцепты ср. погаш. от 31 до 90 дней (в рублях)

0,00р.

4 524 157,00р.

 
 

Итого по разделу 5

4 228 199 909,00р.

487 176 263,00р.

 

Раздел 6. Средства и имущество

 

60201

Средства, внесенные банками в уставные капиталы паевых банков

44 545 343,00р.

0,00р.

 

60312

Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями

21,00р.

0,00р.

 

60322

Расчеты с прочими кредиторами (по иностранным операциям)

0,00р.

65 468 547,00р.

 

60322

Расчетыс прочими кредиторами (в рублях)

0,00р.

1 196 564,00р.

 

60323

Расчетыс прочими дебиторами (по иностранным операциям)

13 416 546,00р.

0,00р.

 

60323

Расчеты с прочими дебиторами (в рублях)

474 211,00р.

0,00р.

 

60401

Осн. ср-ва. Категория 1 - здания и сооружения

3 154 165 464,00р.

0,00р.

 

60402

Осн. ср-ва. К 2 - легк. а/м, конт. об-е, мебель, комл. техн информ. сист.

76 125 813,00р.

0,00р.

 

60601

Износ (амортизация) ОС - здания и сооружения

0,00р.

3 541 646,00р.

 

60701

Собственные капитальные вложения

122 342 785,00р.

0,00р.

 

60801

Машины, оборуд-е для сдачи в лизинг ( не сданные)

0,00р.

0,00р.

 

60901

Нематериальные активы

533 392 882,00р.

0,00р.

 

61002

Хозяйственные материалы (зап. части для а/м, компл. техн.)

0,00р.

0,00р.

 

61003

Оборудование, требующее монтажа

0,00р.

0,00р.

 

61101

МБП

0,00р.

0,00р.

 

61301

Доходы будущих перидов по кредитным операциям (в иностранной валюте)

0,00р.

123 481 567,00р.

 

61301

Доходы будущих перидов по кредитным операциям (в рублях)

0,00р.

27 826 682 000,00р.

 

61302

Доходы будущих перидов по ценным бумагам (в рублях)

0,00р.

12 654,00р.

 

61305

Получ. авансом накопленный процентный (купонный) доход по об-вам

0,00р.

33 136,00р.

 

61306

Переоценка средств в валюте - положительные разницы

0,00р.

124 564 313,00р.

 

61401

Расходы будущих периодов по кредитным операциям

57 416 825,00р.

0,00р.

 

61404

Возм. разницы между расч.и созд. рез. под возм. потери по кредитам

42 251 255,00р.

0,00р.

 

61405

Выплач. авансом накопленный процентный (купонный) доход по об-вам

5 467 857,00р.

0,00р.

 
 

Итого по разделу 6

4 049 599 002,00р.

28 144 980 427,00р.

 

Раздел 7. Результаты деятельности

 

70101

Проценты, полученные за предоставленные кредиты

0,00р.

687 492 500,00р.

 

70106

Штрафы, пени, неустойки полученные

0,00р.

12,00р.

 

70201

Проценты, уплаченные за полученные кредиты

535,00р.

0,00р.

 

70206

Расходы на содержание аппарата управления

5 892,00р.

0,00р.

 

70301

Прибыль отчетного года

0,00р.

2 012 345 215,00р.

 

70501

Использование прибыли отчетного года

2 012 345 215,00р.

0,00р.

 
 

Итого по разделу 7

2 012 351 642,00р.

2 699 837 727,00р.

 

ИТОГО БАЛАНС

153 071 151 782,00р.

153 071 151 782,00р

 

Перейти на сторінку номер: 1  2  3  4  5  6  7 Версія для друкуВерсія для друку   Завантажити рефератЗавантажити реферат